浙江在線05月02日訊信用證是國(guó)際間的一種交易方式，已經(jīng)存在很多年了，利用國(guó)際間信用證“押匯”，這是國(guó)際間貿(mào)易一種新的融資方式。

簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，就是利用有效的進(jìn)出口合同和單據(jù)，從某公司開(kāi)取信用證，并利用信用證作為抵押，從銀行或其他金融機(jī)構(gòu)獲取貸款。

這種方式可以緩解資金周轉(zhuǎn)困難，因此受到外貿(mào)公司的歡迎。

溫州人陳大姐，卻利用虛假的進(jìn)出口合同和單據(jù)，從寧波一家進(jìn)出口貿(mào)易公司開(kāi)出信用證，從銀行騙取了425萬(wàn)美元(約合2600萬(wàn)元人民幣)。

4月25日，寧波警方破獲了這起信用證詐騙案。這也是今年寧波偵破的第一起信用證詐騙案。

開(kāi)了一份信用證，寧波一企業(yè)被騙2600萬(wàn)

陳大姐，50歲，溫州瑞安人。

今年2月，她找到寧波一家進(jìn)出口貿(mào)易有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)A公司)，稱(chēng)自己和香港一公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)B公司)簽訂了進(jìn)口電解銅合同，想要委托A公司代開(kāi)信用證。

陳大姐稱(chēng)，自己一共要進(jìn)口2500噸電解銅，其中第一批500噸，開(kāi)證金額425萬(wàn)美金，約合2600萬(wàn)元人民幣。

按照慣例，A公司要求陳大姐提供擔(dān)保。

陳大姐無(wú)法拿出有效擔(dān)保。

但A公司還是為陳大姐開(kāi)具了信用證，附帶的要求是“貨權(quán)在手”，也就是陳大姐進(jìn)口的這批貨物要先過(guò)他們的手，這樣即使陳大姐不還錢(qián)，也可將貨物轉(zhuǎn)賣(mài)。

3月7日，B公司通過(guò)香港某銀行向?yàn)锳公司開(kāi)具信用證的銀行提供了相關(guān)單據(jù)。單據(jù)顯示，500噸電解銅已經(jīng)抵達(dá)上海保稅區(qū)碼頭倉(cāng)庫(kù)。

A公司向陳大姐發(fā)出通知，要求她提供擔(dān)保或直接拿錢(qián)來(lái)“贖”提貨單。

不料，陳大姐突然失去了蹤影。

A公司立即到上海海關(guān)一查，確實(shí)有這批貨，但貨物的所有人，卻是香港另一家公司。

他們被陳大姐騙了。

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